24-LifeDesign ファイナンシャルプランナー あくのえふぴーです。
前回はFP相談までの事前準備についてお話してきました。
【生活の見直し】編はこちらからどうぞ
生活の見直し「生活の見直し」の記事一覧です。
今回はFP相談はどんなことが相談できるのか?お話していきます!
FP相談は どんな相談ができる?
FP相談では、あくまで一例ですが以下のような相談ができます。
- 家計や保険の見直し
- 資産運用
- マイホーム購入時の資金について(頭金の目安についてや住宅ローンなど)
- 老後の資金について(年金や老後の生活費の算出や計画など)
ファイナンシャルプランナーは、相談者の収支状況や希望などを聞き、
ライフプランニング(資金計画)を立て、提案します。
また、現状のままでは良好なライフプランニングが難しい場合、解決するためのアドバイスもします。
たとえば、3年後にマイホーム購入を検討しているとすると、
「今の収入に見合った住宅ローンの金額はいくらなのか」・「毎月いくら貯金すればよいか」など、
詳細な計画を立て、提案します。
もし現状のままではマイホーム購入が難しいときには、
「マイホーム購入を5年後に変更する」・「保険や生活費の見直しで貯金額(生活防衛資金)を増やす」などの解決策も提案します。
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FP相談するタイミングは?
FP相談する一番良いタイミングはやはり、就職、結婚、出産、住宅の購入など、
何らかの大きなライフイベントが起きたときです。
このような時には、引越費用、出産費用、子供の教育費、保険加入、住宅ローンなど、
大きな出費が伴うことが多いものです。
このタイミングでファイナンシャルプランナーに相談し、具体的なライフプランを立てておけば、大きなライフイベントの際、適切に対処できるようになります。
もし適切に対処できるか心配であれば、ライフイベントの際にファイナンシャルプランナーに相談するのも安心できるかもしれません。
まとめ:FP相談 どんな相談ができるのか? 相談するタイミングは?
いかがだったでしょうか?
これでFP相談でどんな相談ができるか?タイミングは?理解していただければ良かったです。
【生活の見直し】次回もFP相談についてお話したいと思います。
次回はこちらからどうぞ
FP相談 ファイナンシャルプランナーの選び方は?【生活の見直し6】独立系FPと企業系FPそれぞれのメリットについてお話します。
それでは! あくのえふぴー
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